OCG Monitoreo

Oficina de Cumplimiento Norteamericana – Servicio de Monitoreo y Reportes

Originalmente desarrollado antes del 9/11 para proveer mayor trasparencia e integración con los entes reguladores en Estados Unidos de la recién creada Asociación Nacional de Transmisores de Fondos, los servicios de monitoreo y registro en FinCEN de Optima se han expandido en toda la región latinoamericana para proveer a los operadores financieros la capacidad de cumplir con todos los requisitos de registro y control dentro la jurisdicción estadounidense para proteger sus relaciones bancarias en el país, así como proveer controles de riesgo y análisis en tiempo real, únicos en la industria. Agrupados dentro de las “Cámaras de Compensación de Datos” de Optima en el Cono Sur, Centro América/Caribe, México y Región Andina,  estos servicios habilitan y agrupan a los mejores operadores financieros de la región en un circuito cerrado de alta confiabilidad y redundancia reconocida por reguladores y bancos que atienden a todo el sector.

Paralelo a nuestros servicios de monitoreo y registro, e incluido dentro de la estructura de las Cámaras de Compensación de Datos, los miembros también se benefician de contar con su propia oficina de cumplimiento en Estados Unidos, habilitada por los especialistas de Optima, sin tener que incurrir en los altos costos que representaría crear estas capacidades por cuenta propia (sistemas, oficina, personal, entrenamiento, etc.). La oficina de cumplimiento de Optima opera como el agente y representante de cumplimiento para el miembro para poder atender todos los requisitos de control, reporte y análisis específicos dentro de la jurisdicción norteamericana. Esto permite no solo estabilizar y mantener las cuentas bancarias de los miembros en Estados Unidos, sino que también permite expandir estas relaciones y trabajar más de cerca con los reguladores a través de una transparencia operativa única en la industria.

Servicios de Monitoreo / Cámara de Compensación de Datos

Los clientes que se asocian con Optima dentro de estos programas pueden tomar ventaja de los siguientes servicios.  Específicamente:

1. Registro del miembro con FinCEN para poder compartir información con instituciones autorizadas bajo la sección 314(b) del Acto Patriota de Estados Unidos.
2. Provisión de análisis y monitoreo automatizado de transacciones y supervisión de las mismas por analistas de Optima, asignados a su empresa, para cumplir con los requisitos del Acto de Secreto Bancario y requisitos norteafricanos sobre PLA. También incluye una licencia y despliegue de nuestra plataforma “AML Compass Suite”.
3. Creación y entrega de reportes de actividad sospechosa al centro de procesamiento de Detroit – según sea requerido.
4. Proveer asesoría estratégica y en tiempo real para operaciones puntuales, clasificación de riesgos, y apoyo con instituciones financieras norteamericanas.
5. Según sea necesario, creación o adecuación del programa de PLA del miembro a niveles internacionales.
6. Implementación, monitoreo, análisis, y creación de reportes transaccionales.
7. Recibir y responder a cualquier comunicación oficial y pedidos de información de los entes reguladores y policiales en Estados Unidos – debidamente documentados y apoyados por órdenes judiciales.
8. Provisión de entrenamiento y actualización continúa al personal del miembro sobre áreas de cumplimiento como PLA y los requerimientos de BSA, así como sesiones de entrenamiento que incluyen la participación de reguladores y entes policiales.